Наталия Ерпылева - Международное банковское право

• Название: Международное банковское право
• Автор: Наталия Ерпылева
• Жанр: Юриспруденция
• Год: 2012
• ISBN: 978-5-7598-0785-8

В настоящей монографии комплексно рассматриваются вопросы правового регулирования международной банковской деятельности, в том числе порядок организации и функционирования банков и совершения ими банковских операций. Анализ основных категорий международного банковского права (пруденциального и валютного банковского регулирования) наряду с исследованием его основных институтов (вексельных отношений, расчетных обязательств и банковских гарантий) поможет читателю разобраться в сложных вопросах теории МБП, увидеть основные тенденции и перспективы его практического применения.

Для практикующих юристов, преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся по специальности «Правоведение», а также широкого круга читателей, интересующихся вопросами международного частного права и банковского права.

---

3) члены Исполнительного комитета могут быть отстранены от должности только по крайне серьезным основаниям, к числу которых относятся несоответствие лица квалификационным требованиям, обнаружившееся при исполнении им своих обязанностей, либо виновность лица в совершении серьезного проступка. Отстранение лица от должности производится Судом ЕС по представлению Управляющего совета или Исполнительного комитета (ст. 11(4) Статута). Что же касается глав НЦБ государств – членов ЕС, то требования к личной независимости ограничиваются сроком их полномочий, который не может быть менее пяти лет, и надлежащими гарантиями пребывания в должности. Елавы НЦБ могут быть отстранены от исполнения служебных обязанностей, только если они перестали соответствовать квалификационным требованиям либо виновны в совершении серьезного проступка. Требование о смещении главы НЦБ со своего поста должно быть обращено к компетентным национальным властям и заявлено в Суде ЕС (ст. 14(2) Статута).

Функциональная независимость означает наделение ЕЦБ полномочиями принимать независимые (автономные) решения в пределах своей компетенции, при этом под автономностью понимается независимость от политических органов ЕС. Только три полномочия ЕЦБ были определены по структуре и содержанию политическими органами ЕС, хотя их реализация происходит в процессе автономного принятия решений в ЕЦБ. К числу таких полномочий относятся: введение обязательного требования о наличии минимальных резервов (Регламент ЕС от 23 ноября 1998 г. № 2531/98, касающийся применения требования о минимальных резервах, в редакции Регламента ЕС от 22 января 2002 г. № 134/2002)[116]; полномочие по применению санкций при нарушении норм, выработанных ЕЦБ (Регламент ЕС № 2532/98 от 23 ноября 1998 г., касающийся полномочий ЕЦБ по применению санкций)[117]; требование сбора статистической информации (Регламент ЕС № 2533/98 от 23 ноября 1998 г., касающийся сбора статистической информации, в редакции Регламента ЕС № 951/2009 от 9 октября 2009 г.)[118]. Такое установление полномочий нисколько не влияет на автономность принятия решений ЕЦБ, так как конкретные действия ЕЦБ по введению минимальных резервов, наложению санкций или определению порядка предоставления статистической информации принимаются его управленческими органами – в рамках предписанной компетенции – независимо.

Финансовая независимость предполагает наличие собственного бюджета ЕЦБ, отличного от бюджета ЕС. Собственный бюджет ЕЦБ пополняется за счет доходов от эмиссии банкнот евро; от разницы в процентных ставках по кредитам и депозитам ЕЦБ; от инвестиций, вложенных в официальные валютные резервы стран – членов ЕС, которые ЕЦБ хранит и обслуживает. Согласно ст. 27(1) Статута счета ЕЦБ и НЦБ проверяются независимыми внешними аудиторами, кандидатуры которых утверждает Совет ЕС по рекомендации Управляющего совета. Аудиторы обладают всеми полномочиями по проверке любых книг и счетов ЕЦБ и НЦБ и по получению любой информации об их операциях. Принимая во внимание финансовую независимость ЕЦБ, следует отметить, что он не подлежит обычной процедуре проверки со стороны Палаты аудиторов, которая может проанализировать лишь «операционную эффективность управления ЕЦБ» (ст. 287 Договора и ст. 27(2) Статута).

3. Принцип подотчетности в деятельности Европейского центрального банка

Вторым принципом, регулирующим деятельность ЕСЦБ, является принцип подотчетности. Хотя напрямую этот принцип не закреплен в Договоре, нормы гл. III Статута «Организация ЕСЦБ» (касающиеся обязанности представлять отчеты) и гл. VI Статута «Финансовые параметры ЕСЦБ» (излагающие требования по бухгалтерскому отчету и аудиту) инкорпорируют основные элементы принципа подотчетности. Смысл и значение данного принципа состоят в том, что любая структура, выполняющая публичные функции, в том числе и ЕСЦБ, должна нести ответственность за надлежащее выполнение таких функций. В этом контексте принцип подотчетности выступает как оборотная сторона принципа независимости[119]. В целом определение подотчетности могло бы включать в себя процесс широкого предварительного обсуждения проектов предлагаемых решений по тому или иному вопросу, а также прозрачность предпринимаемых действий для политических структур и для общественности. Рассмотрим ключевые элементы принципа подотчетности, определяющие его содержание применительно к ЕЦБ.

Взаимное участие в заседаниях. Статья 284(1) Договора устанавливает, что Председатель Совета ЕС и любой член Европейской комиссии могут участвовать в заседаниях Управляющего совета ЕЦБ без права голоса. В свою очередь, Президента ЕЦБ приглашают принять участие в заседаниях Экономического и финансового совета[120] (далее – ЭФС), когда на них обсуждаются вопросы, затрагивающие цели и функции ЕСЦБ, а именно ее предметную компетенцию (ст. 284(2) Договора). Взаимное участие в заседаниях позволяет наладить продолжающийся диалог между ЕЦБ и органами ЕС, ответственными за проведение скоординированной экономической политики Союза. Европейская комиссия должна контролировать соответствие проводимой государствами – членами ЕС экономической политики требованиям и указаниям, выработанным ЭФС (ст. 121, 126 Договора).

Независимость органов валютного регулирования ЕС предполагает, что члены Европейской комиссии и Председатель Совета ЕС, участвующие в заседании ЕЦБ, не имеют права голоса. Тем не менее Председатель Совета ЕС может предложить Управляющему совету вопрос для обсуждения и включения в повестку дня. Это означает, что наряду с Управляющим советом ЕЦБ ЭФС может влиять на круг вопросов, рассматриваемых ЕЦБ[121]. Путем взаимного участия в заседаниях органы ЕС, ответственные за выработку единой экономической политики, и орган ЕС, ответственный за проведение в жизнь единой валютной политики Союза, могут поддерживать постоянный диалог между собой[122]. Такая система успешно борется и с потенциально возможным влиянием национальных правительств на процесс выработки решения ЕЦБ через канал их систематического присутствия в управленческих структурах НЦБ. (Так, исторически сложилось, что министры финансов Германии и Франции участвуют в работе советов директоров немецкого Бундесбанка и Банка Франции соответственно. Данная ситуация не вызывает позитивного отклика на уровне Союза.)

Наряду с полномочиями по назначению членов Исполнительного комитета ЕЦБ Европейский парламент играет существенную роль в налаживании диалога между ЕЦБ и гражданами государств-членов, в нем представленных. Статья 284(3) Договора предусматривает, что Европарламент может провести общие дебаты по годовому отчету, который ЕЦБ обязан представить в Совет ЕС и в Европейский парламент. Более того, Президент ЕЦБ и другие члены Исполнительного комитета могут быть приглашены на слушания в соответствующий парламентский комитет, ведающий вопросами валютной политики. В рамках европейских структур существует осознание того, что контакты между главами НЦБ и национальными парламентами не должны повлечь регионализацию валютной политики, а призваны служить средством ее разъяснения на национальном уровне и информирования органов валютного регулирования ЕС о мнениях в национальных парламентах[123].

Представление отчетности. Представление ежегодного доклада о своей деятельности Европейскому парламенту, Европейской комиссии и Совету ЕС, а также Европейскому совету является главным, но не единственным важным событием в рассматриваемой области[124]. Наряду с ежегодным Статут требует и ежеквартального отчета ЕЦБ (ст. 15(1) Статута). Кроме того, ЕЦБ издает ежемесячный бюллетень о своей деятельности, который служит главным инструментом его постоянной связи с общественностью, хозяйствующими субъектами и финансовыми рынками. Первый номер бюллетеня был выпущен в январе 1999 г., и с этого момента выпуск бюллетеня стал регулярным. ЕЦБ специально отметил, что в реализации единой валютной политики Евросоюза он будет использовать два основных макроэкономических показателя – гармонизированный индекс потребительских цен и агрегат М3[125].

Что же касается опубликования протоколов заседания Управляющего совета, то такие публикации прямо запрещены Статутом (ст. 10(4) и ст. 37(1) Статута). Это объясняется необходимостью обеспечения независимости органов ЕСЦБ от влияния со стороны национальных властных структур и проведения единой (т. е. в высокой степени согласованной) валютной политики Союза. Совершенно очевидно, что публикация протоколов заседания главного управленческого органа ЕЦБ, неизбежно отражающих ход дискуссии (т. е. разночтения во мнениях) по тому или иному вопросу, не способствовала бы решению поставленной задачи. Вместе с тем надлежащий уровень прозрачности обеспечивается регулярными пресс-конференциями высших должностных лиц ЕЦБ, проводимыми по итогам заседания Управляющего совета через каждые две недели. Другим средством обеспечения прозрачности в деятельности ЕЦБ стала ежегодно осуществляемая публикация Собрания законодательных актов ЕЦБ.