Елена Кондрат - Международная финансовая безопасность в условиях глобализации. Основные направления правоохранительного сотрудничества государств

• Название: Международная финансовая безопасность в условиях глобализации. Основные направления правоохранительного сотрудничества государств
• Автор: Елена Кондрат
• Жанр: Юриспруденция
• Год: 2015
• ISBN: 978-5-7205-1241-5

В монографии рассматриваются теоретические проблемы глобализации и ее влияние на международную финансовую безопасность, исследуется международное сотрудничество в правоохранительной сфере, изучается деятельность международных институтов, работающих в сфере международной финансовой безопасности.

Для научных и практических работников в сфере международного финансового права и мировой экономики, аспирантов, студентов и всех интересующихся проблемами мировой финансовой безопасности.

---

В течение первого года работы СФС был сосредоточен на антикризисных мерах и восстановлении глобальной финансовой стабильности. Затем была поставлена фундаментальная задача обеспечения устойчивого роста мировой экономики. В результате определились некоторые приоритетные направления деятельности СФС, в числе которых:

• утверждение приверженности международным принципам экономического регулирования и финансового надзора;

• формирование стандартов достаточности капитала и ликвидности;

• изменение практик в области компенсационных выплат;

• совершенствование рынка производных финансовых инструментов;

• «мягкий» контроль над деятельностью системообразующих институтов;

• перенастройка стандартов финансовой отчетности;

• создание системы макропруденциального надзора;

• регулирование операций хедж-фондов;

• лицензирование деятельности рейтинговых агентств;

• внедрение более надежных практик секьюритизации[144].

Все это требует надежной правовой основы, широкого использования рычагов правового регулирования международного финансового права.

§ 2. Роль международного финансового права в регулировании международных финансовых отношений и в обеспечении стабильности

Глобализация и отход от протекционистских методов в экономике в связи со становлением ее рыночного характера ведут к неизбежной унификации основополагающих финансово-правовых принципов построения национальных финансовых и банковских систем. Все это диктует потребность в разработке теоретической базы международного финансового права, которое до настоящего времени не получило широкого признания в отечественной правовой науке.

Становление международного финансового права происходило в послевоенный период. В целях стабилизации межгосударственных финансовых отношений в конце Второй мировой войны были созданы две международные финансовые организации – Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития. Их создание обусловило переход на многостороннее регулирование международной финансовой системы.

В настоящее время в мире действует множество международных финансовых организаций межгосударственного и межправительственного значения, универсального и регионального характера. Их функционирование направлено на поддержание правопорядка в мировой финансовой системе. Россия, в силу исторических особенностей ее развития, стала полноправной участницей большинства международных финансовых организаций лишь в 90-х гг. прошлого века. Возможно, именно этот фактор и объясняет отсутствие в отечественной правовой науке однозначного понимания международного финансового права.

По мнению В. М. Шумилова, в предмет международного финансового права входят две группы отношений: между государствами, международными организациями по поводу трансграничного движения финансовых ресурсов и между публичными лицами по поводу внутренних правовых режимов, в рамках которых вращаются финансовые ресурсы и взаимодействуют между собой частные операторы. Кроме того, автор указывает на переплетение публичного уровня данных отношений с уровнем частным[145].

По его мнению, «международное финансовое право – лишь часть международного права, а именно подотрасль международного экономического права. Международное финансовое право рассматривается как право публичное»[146].

Развитие этой подотрасли права происходит весьма активно, поскольку движение товаров и услуг на мировых рынках сопровождается транснациональным продвижением валютно-финансовых потоков, отражающихся в национальных платежных балансах. Неоднократно руководители слабых в экономическом плане государств отмечали, что принцип справедливости не действует в международной финансовой системе. Для исправления этой ситуации необходимо усовершенствовать механизм международно-правового регулирования трансграничных финансовых отношений, усилить эффективность использования специальных (подотраслевых) принципов межгосударственного сотрудничества в финансовой сфере при осуществлении внешнеэкономических отношений между государствами, добиться повышения результативности применения норм международного финансового права на практике.

Международный правопорядок в мировой финансовой системе, являющийся составной частью международно-правового режима в сфере международных экономических отношений, имеет свои особенности и тенденции развития.

Специфика методов и средств правового регулирования финансовых отношений определяется неоднородностью отношений в этой сфере, особым составом их участников, а также тем, что в регламентации этих правоотношений тесно взаимодействуют нормы международного публичного права, международного частного права и внутригосударственного финансового права.

Нормы международного финансового права регулируют правоотношения в рамках современной мировой финансовой системы, которая представляет собой форму организации финансовых отношений между государствами в сфере международных экономических отношений, сложившуюся в итоге длительной эволюции и закрепленную в межгосударственных соглашениях.

Сферами правовой регламентации международных финансовых отношений являются: обслуживание внешней задолженности государств, регулирование международных и национальных валютных рынков, обеспечение функционирования организационно-правового механизма финансового сотрудничества между государствами, налаживание кредитных отношений.

Предмет международного финансового права составляют правоотношения по поводу трансграничного движения финансовых ресурсов, правоотношения, касающиеся бюджетных дефицитов; форм международных расчетов; состояния платежных балансов; предоставления кредитов, установления условий погашения или реструктуризации государственных долгов; определения условий оказания финансовой помощи, правоотношения в сфере международных платежных средств (валют); международных расчетных единиц; условий обратимости (конвертируемости) валют; режимов мировых рынков валюты. Трансграничное движение финансовых средств осуществляется через механизмы совершения кредитных, платежно-расчетных, валютных операций.

Вот почему основную роль в том, что государства стали проявлять усиленный интерес к международному финансовому праву, сыграло стремление многих развивающихся стран и государств с переходной экономикой устранить трудности, связанные с платежными балансами, и решить проблемы возврата по иностранным кредитам. Поскольку национальные финансовые системы государств оказались в состоянии незащищенности перед наступлением глобального финансового кризиса, все больше и больше вопросов внутренней компетенции государств попадает в сферу регулирования международного финансового права.

Среди нерешенных научных проблем наибольшую трудность представляет разграничение международного финансового права от международного валютного права. Основное различие между ними состоит в объекте регулирования. Следует выделить, что к сфере регулирования международного валютного права относятся валютные ценности и валютные операции, а к сфере финансового права – все иные расчеты и операции с финансовыми инструментами и денежными средствами. По мнению И. И. Лукашука, «международное финансовое право – совокупность международно-правовых принципов и норм, регулирующих межгосударственные валютно-финансовые отношения»[147]. Он считает, что ввиду преобладания в системе данных отношений валютных правоотношений ряд авторов эту подотрасль международного экономического права именуют международным валютным правом[148]. В. М. Шумилов посвятил характеристике международного финансового права специальный учебник. По его мнению, количество норм и институтов, непосредственно относящихся к этой области отношений, стало настолько значительным, что можно говорить о международном финансовом праве как об отрасли международного экономического права[149]. По его мнению, название «международное финансовое право» представляется более правильным, чем используемый в научной и учебной литературе термин «международное валютное право».

В трудах ученых были предложены разные наименования отрасли, регулирующей международные валютно-финансовые отношения: международное валютное право, международное финансовое право, международное валютно-финансовое право, международное финансовое и валютное право[150]. Но наиболее часто в последнее время используется термин «международное финансовое право», который, по мнению ряда авторов, больше других подходит для данной отрасли. Ведь понятие «финансовые отношения» является более широким по своему содержанию, чем понятие «валютные отношения», и включает в себя также и валютные отношения. Общая черта различных концепций международного финансового права состоит в том, что необходим согласованный подход к регулированию международных валютно-финансовых отношений как на внутригосударственном, так и на международном уровне. На основе функциональных взаимосвязей между международным финансовым правом и национальным финансовым правом целесообразно уточнить соответствие действующих внутригосударственных норм финансового права нормам международного финансового права. В международных финансовых отношениях, так же как и в международных валютных отношениях, отчетливо прослеживается тенденция перехода норм международного права в нормы внутригосударственного права, наблюдается усиление воздействия международного финансового права на национальные системы регулирования финансовых отношений, происходит активизация процесса унификации финансового законодательства различных стран. В международных финансовых отношениях (в широком понимании этого термина) участвуют не только государства, но также физические и юридические лица: преимущественно банки, биржи, фонды и другие кредитные учреждения.