Николай Симонов - Банки и Деньги

• Название: Банки и Деньги
• Автор: Николай Симонов
• Издательство: Издательство РАГС
• Жанр: Банковское дело
• Год: 2009

Монография доктора исторических наук Н.С.Симонова — первое в отечественной историографии исследование, в котором комплексно, на основании разнообразных источников, проанализирован объективно-исторический процесс становления и развития банковской системы России в широком смысле этого понятия, то есть как совокупности банков, банковской инфраструктуры, банковского законодательства и банковского рынка. В монографии показаны основные тенденции и закономерности создания в России (тогда еще СССР) банковской системы рыночного типа, ее влияния на изменение отношений собственности и общественного строя, в целом на политику экономических реформ в "лихие" 90-е годы. В монографии отражены ключевые моменты рыночной трансформации российской экономики, формирования и осуществления экономической и денежно-кредитной политики Правительства и Центрального банка в контексте драматических событий истории России на рубеже XX–XXI столетий. Книга предназначена для широкого круга читателей, специалистов, непосредственных участников и аналитиков финансового сектора российской экономики, а также может быть использована в учебном процессе.

---

Интересы общественности и власти в деле расследования причин и возможных мотивов убийства А.А.Козлова после появления в открытой печати "писем Френкеля" стали расходиться. Первые хотели найти ответ на вопрос, насколько криминализирована банковская система и коррупционированы органы надзора, вторые — поставить в этом вопросе точку, чтобы возложить вину и уголовную ответственность на одного конкретного подозреваемого, который не выглядел закоренелым злодеем.

23 января 2007 г. адвокаты подозреваемого распространили заявление об "исчезновении" из квартиры Френкеля после ее обыска следственными органами $206 тыс. наличными. И этому сообщению общественность поверила больше, чем неловким "информационным выбросам" следственных органов о нетрадиционной сексуальной ориентации подследственного. "Информационные выбросы" со стороны защиты и со стороны обвинения продолжались вплоть до начала судебного процесса, словно подтверждая слухи о наличии торга, который в данном случае был совершенно не уместен.

А.Френкель родился в 1971 году в интеллигентной московской семье. В 1992 году с отличием окончил экономический факультет МГУ имени М.В.Ломоносова и поступил в заочную аспирантуру, работал ведущим экономистом валютного отдела в "Русском акцептном банке", затем возглавлял управление валютно-финансовых операций банка "Нефтяной", в этом же банке занимал пост зампреда правления. С 1995 г. по декабрь 1998 г. А.Френкель занимал должность председателя правления банка "Диамант", а затем пост председателя правления банка "Электроника". В 2000 г. стал председателем правления "ВИП-банка".

Покойный А.А.Козлов, по версии СМИ, не дал "ВИП-банку" санкции на вхождение в систему страхования вкладов, а потом аннулировал у банка лицензию. Это, конечно, совсем не так, поскольку решение об отзыве лицензии кредитной организации принимает не конкретное лицо, а коллегиальный орган — Комитет банковского надзора (КБН), состоящий из 10 человек. Представление на аннулирование банковской лицензии готовит территориальное управление Центрального банка. В отношении "ВИП-банка" все материалы, необходимые для принятия КБН мотивированного решения, соответственно, были подготовлены Московским ГТУ ЦБ РФ. Френкель мог, конечно, не знать процедурных тонкостей принятия решения об отзыве лицензии, и в таком случае его личная обида и неприязнь по отношению к А.А.Козлову, возможно, была кем-то искусно использована, как в 1934 году жгучая ревность мелкого партийца и рогоносца Николаева к крупному партийному боссу и жизнелюбцу Кирову.

Коллегия присяжных по делу об убийстве А.А.Козлова и его водителя была сформирована 27 февраля 2008 года. В нее вошли 12 основных и 10 запасных присяжных заседателей. Суд над предполагаемыми исполнителями, посредниками и заказчиком громкого преступления начался 3 марта 2008 года в Мосгорсуде. Ход заседаний, проходивших в закрытом режиме, освещался в прессе. Насколько правдоподобно — на совести журналистов. 12 марта в качестве свидетелей на суде выступили представители Центробанка. Вот, как описывает это заседание корреспондент отдела "Политика" журнала "Русский репортер" (N10.- 2008) Михаил Романов:

"На прошлой неделе в Мосгорсуде начались слушания по громкому делу об убийстве заместителя председателя Центробанка Андрея Козлова. В то время как в качестве свидетелей допрашивают только высокопоставленных сотрудников ЦБ. Но они не могут ответствовать на первый вопрос: к чему Алексей Френкель мог бы заказать мокрое дело Андрея Козлова? Алексей Френкель настаивает на своей невиновности. На скамье подсудимых — семеро. По версии следствия, трое из них были исполнителями убийства, трое — посредниками, а единственный — банкир Алексей Френкель — заказчиком преступ-ления, заплатившим за устранение Козлова $300 тыс. Ещё один предполагаемый участник преступления скрылся и объявлен в международный розыск. Подсудимые не выглядят убитыми горем невинно оклеветанными жертвами: в своем прозрачном пуленепробиваемом "аквариуме" они либо веселятся, отпуская шутки в адрес свидетелей, либо читают газеты, попивая газировку. Лиана Аскерова сидит, положив ноги на стоящую спереди скамейку.

И только первостепенной важности обвиняемый Френкель бьется с судом. В строгом костюме, белоснежной рубашке и галстуке, он зарывается в бумаги и сборники по законодательству РФ, которые достает из огромной капроновой сумки (такими обыкновенно пользуются "челноки"), сам быстрее стенографистки ведет записи и засыпает свидетелей десятками уточняющих вопросов. Бывшие сотрудники его банка, ведущие в коридорах суда "разъяснительную" работу с журналистами, не скрывают, что надеются на оправдательный вердикт в отношении своего шефа. По их словам, Френкель намеревается передать протоколы процесса в Европейский суд по правам человека. В курилках они дарят журналистам зажигалки с логотипом "ВИП-банк".

А между тем очередной очевидец — бывший зампред Центробанка Дмитрий Тулин (ныне — глава аудиторской фирмы "Deloitte & Touche СНГ"), отвечая на вопросы прокурора Гульчехры Ибрагимовой, открыто перешел в атаку:

— Имя ВИП-банка мне славно известно, он занимался масштабными операциями по отмыванию "грязных" денег. Это либо не уплаченные в бюджет налоги, либо не уплаченные в бюджет таможенные платежи; немало лет предоставлял ЦБ недостоверную финансовую отчетность. Открыто говоря, я еще в 2004 году предлагал отозвать лицензию, но коллеги не согласились, посчитав, что мы рискуем просадить занятие в арбитражном суде. За отзыв лицензии мы голосовали коллегиально, за большим столом, и пространство дружбан от друга было достаточное, чтобы не подсматривать, кто на какую кнопку жмет. Но убили из нас только одного Козлова.

Затем господин Тулин огорошил зал цифрами: банкирвладелец или крупный акционер банка. поведал, что в тот год, когда убили Козлова, в стране было проведено операций по "отмыванию" денег на 1,5–2 трлн. рублей, или на $40–50 млрд. И с тех пор немного что изменилось.

Присяжные — большей частью это женщины пенсионного возраста — возмущено качали головами. А Тулин, глядя на Френкеля, хладнокровно добивал публику: "Такие "отмывочные" банки, которыми возглавлял Френкель, за свои услуги берут в среднем один процент. Если ежегодно в бюджет не попадает 40 миллиардов долларов, то они имеют барыш примерно 400 миллионов долларов. Славный бизнес".

Цифры, конечно, впечатляют. Но где в этом месте прямая связь с убийством Козлова? Ибо за полтора месяца до его гибели комитет банковского надзора лишил лицензий три десятка банков.

По словам Тулина, три банка Френкеля (причастность которого к одному из них — РТБ-банку — покуда следствием не доказана. — "РР") были связаны между собой в одну преступную группу. На жаргоне банкиров и правоохранительных органов, занимающихся экономическими преступлениями, такие альянсы именуются "отмывочной площадкой". Тулин уверяет, что банки Френкеля входили в десятку крупнейших финансовых "прачечных" страны. В результате масштабных проверок удалось выяснить, что аффилированные структуры Френкеля перекиды-вали монеты на счета товарищ друга по цепочке, в итоге превращая их в "чистые".

Другой свидетель — глава Цент-робанка Сергей Игнатьев обратил участливость присяжных на то, что ВИП-банк упоминался в анонимной записке, которую Козлов получил за полтора месяца до его убийства. В записке утверждалось, что <определенная категория банков>, в том числе ВИП-банк, занимаются операциями по отмыванию денег в крупных масштабах и существует связанная с ними группа лиц, которая недовольна действиями супротив этих кредитных организаций лично Козлова и может осмелиться на его физическое устранение. Ни Игнатьев, ни Козлов на наличие подобной угрозы внимания не обратили, хотя угрожали Козлову в первостепенный раз. По закону секьюрити предоставляется только председателю ЦБ, но в отдельных случаях работа безопасности сопровождает и других сотрудников. И все-таки банкиры предупреждение 1) согласно ст. 90 ук рф одна из принудительных мер воспитательного воздействия, назначаемых лицу моложе 18 лет, впервые совершившему преступление небольшой или средней тяжести. состоит в разъяснении вреда, причиненного его деянием, и последствий повторного совершения преступлений, предусмотренных ук рф; 2) одна из мер административного взыскания, предусмотренная ст. 26 коап. лицо, совершившее административный проступок, официально осуждается и предостерегается от продолжения противоправных действий (повторного их совершения). выносится в письменной форме (иным установленным способо проигнорировали".

28 октября 2008 года присяжные признали вину подсудимых полностью доказанной, а 13 ноября 2008 года Мосгорсуд на основании вердикта присяжных приговорил А.Френкеля к 19 годам лишения свободы. Остальным шести подсудимым суд назначил наказание от 6 лет лишения свободы до пожизненного заключения.