Игорь Аверин - Задумывались ли Вы когда-нибудь над вопросом "Откуда берутся деньги?"

• Название: Задумывались ли Вы когда-нибудь над вопросом "Откуда берутся деньги?"
• Автор: Игорь Аверин
• Жанр: Прочая научная литература

---

35% ВВП – чудовищная цифра. Падение ВВП США в годы Великой депрессии (без учета дефляции) составило 26%, а сокращение потребления товаров повседневного спроса - 14%. http://www.bea.gov/scb/pdf/2006/08August/0806_GDP_NIPAs.pdf

По разным оценкам, за годы депрессии в Нью-Йорке умерло от голода 5-10 тыс. человек.

Так что китайские товарищи в одной руке держат знамя марксизма - ленинизма, а второй рукой крепко сжимают яйца ярого врага-империалиста в лице США.

Отказ от китайского импорта означает для США экономическую катастрофу, с последствиями куда более серьезными, чем кризис 1929 г . В 2007 г . ВВП РФ составило без учета экспорта-импорта около $1.1 трлн., экспорт $353 млрд., импорт $200 млрд. Специализация России в мировом разделении труда состоит в экспорте сырьевых ресурсов. Сырьевые отрасли – это локомотив, который тянет за собой всю экономику. Казалось бы, подумаешь импорт – заведомо меньше 20 % потребления. Но отказ от экспорта-импорта будет означать для РФ чудовищную катастрофу. Результатом такого отказа стали бы гигантские толпы безработных менеджеров, продавцов, строителей, рабочих, финансистов и пр. Всего пару месяцев такой жизни, и москвичи сожрут всех бродячих кошек и собак и начнут охотиться на бомжей и гастарбайтеров. Специализация США в мировом разделении труда – потребление. Локомотив, который тянет всю экономику США – это конечный потребительский спрос. Наценка оптовой и розничной торговли составляет 12,5% ВВП-2006, а вся обрабатывающая промышленность США – 12,1% http://www.bea.gov/scb/pdf/2007/05%20May/0507_annual_industry_accounts.pdf Понятно, что Китай мог бы инициировать кризис в США, но он не делает этого по той простой причине, что все и так движется в нужном направлении, и со временем экономика США епнется сама по себе и без всякого воздействия извне. Чем дольше продлится нынешнее положение дел, тем катастрофичнее будут последствия кризиса для США.

Неизбежность краха следует из того обстоятельства, что рыночная экономика, а тем более экономика США, чудовищно не эффективна. Я готов драться на дубинках с любым, отрицающим этот очевидный факт. ВВП США на 75% состоит из услуг и сервиса. Представьте себе стрелковое отделение, в котором 2-е солдат носят оружие, а остальные 8 заняты обслуживанием их и друг друга – готовят еду, стирают белье, чистят обувь, оказывают услуги сексуального характера и пр. Будет ли такое отделение боеспособным?

Сначала стало невыгодным производство. Его перевели в страны с низким уровнем издержек. Осталось всего-навсего завозить дешевый товар в США и продавать его с прибылью. Однако выяснилось, что с каждым годом делать это все сложнее и сложнее. Магазинов слишком много, и товарооборот каждого относительно невелик. Из-за этого доля издержек в каждом долларе выручки велика. В американском магазине легко можно увидеть детскую китайскую кофточку с наценкой в 500 %. Если что и продается, то исключительно на распродажах, которые напоминают штурм винных складов в Зимнем дворце в 1917 г .

Поскольку экономика начала выходить на убытки, стали в неявной форме выдавать дотации. На финансовых рынках раздули пузыри, благодаря которым субъекты экономики получают фиктивную бухгалтерскую прибыль. Поскольку за доллары другие страны пока поставляют свои ресурсы, изначально фиктивная прибыль позволяет компенсировать издержки в экономике США и повышать потребление их граждан.

Но дальше снижать растущие издержки уже не получается. Осталось только перевести в КНР военную промышленность, шикарные казино, рестораны и магазины. Думаю, со временем так и будет – американские проститутки будут ездить вахтовым методом в Китай и обслуживать там китайских товарищей.

Есть еще одно обстоятельство.

Я писал год назад, что зарплата чернорабочего в Петербурге в 1910 г . за день составляла 89 копеек золотом. В марте 2007 г . 89 копеек золотом соответствовало ~400 руб., в феврале 2008 г . ~530 руб. Эти цифры очень похожи на средний заработок рабочего-поденщика в Москве и области. В феврале 2008 г . в Москве меньше, чем за 500 руб. в день, и бык мычать не будет. Так что вопреки утверждениям Рыкова Н. Г. и BOSSARTA, пока никакого роста мировых цен на золото не было. Цена неквалифицированной рабочей силы в золотом исчислении не изменилась, так что цены на золото пока лишь отражали реальный уровень инфляции потребительских цен. Но вложения в золото в 2007 г . дали больший формальный доход, чем вложения в финансовые активы. Такое положение смертельно опасно для мировой финансовой системы. Инфляция перекинулась на товарные рынки. Это значит, что расширение кредита будет приводить к дальнейшему росту товарных цен. А сужать кредит никак нельзя. Балансы американских предприятий итак сводятся с трудом. Сужение кредита приведет к колоссальным дырам в балансах американских компаний и волне банкротств. Сейчас облигации американских компаний инвесторы перепродают друг другу. При сужении кредита эти облигации должны будут выкупить их эмитенты, и тут-то выяснится, что даже у первоклассных заемщиков нет денег для их оплаты. Эти деньги пошли на компенсацию фактического убытка в экономике США, говоря по-ученому – просраны. Это легко можно увидеть из анализа сводного баланса экономики США.

Будущий мировой кризис поставит вопрос о сравнительной эффективности плановой и рыночной экономики. В 1985 г . ответ на этот вопрос казался очевидным. Но сейчас совершенно ясно, что высокий уровень жизни в США и СЗМ обусловлен не высокой эффективностью рыночной экономики, а гигантским преимуществом воровства по сравнению с честным трудом. Проблема в том, что мошенники живут хотя и красиво, но недолго.

Конечно, рыночная экономика может поднять уровень жизни населения до некоторого достаточно высокого уровня. Например, в Китае ( 2006 г .) среднедушевой доход составил $790 в год, а на каждого городского жителя приходилось 5 кв. м . жилплощади. Если РФ и впредь будет последовательно идти по пути либеральных реформ, то со временем в РФ будет примерно такой же уровень жизни.

Очевидно, что существует некоторый предел развития стран с рыночной экономикой. Этот предел достигнут в таких странах, как Мексика, Бразилия, Аргентина и др. А дальнейшее развитие возможно либо за счет присвоения ресурсов других стран, либо за счет перехода к плановой экономике. Так что "призрак коммунизма" никуда не делся. Он уже не рыскает по Европе, а ходит по всему миру в полный рост.

Нам остается только доедать последние ананасы, дожевывать рябчики и надеется, что следующая реинкарнация плановой экономики будет более разумной, чем предыдущая и будет найден разумный баланс между интересами общества и частными интересами. Пусть мелкий частный бизнес занимает небольшие ниши на потребительском рынке, не рентабельные для государства. Мы живем в России, и у нас в рамках вещей, когда в три часа ночи в гости приезжает названный брат со своими тяжелыми душевными переживаниями. Это геноцид русского народа и оскорбление его менталитета, если в подобных обстоятельствах невозможно купить кусок осетрины и бутылку водки.

Я понимаю, что большинство предпринимателей, которых много на этом сайте, будут крыть меня последними словами. Но давайте посмотрим на ту альтернативу, которую предоставляет предпринимателям "самая богатая" страна мира.

Владелец магазина Смит просыпается в 5 часов утра и неожиданно понимает, что на нем чужие трусы, и вообще, у него давным-давно уже нет ничего своего. Смит не просто так просыпается в 5 утра. Хотя он и владелец магазина, он заодно выполняет обязанности дворника, грузчика и продавца. А жена Смита работает продавцом, менеджером и уборщицей.

Раньше, лет 40 назад, его магазин был единственным в округе. А сейчас их больше десятка, и еще рядом строится сетевой супермаркет. Так что торговля совсем дохлая. Приходится платить бухгалтеру взятки, чтобы он рисовал прибыль в балансе. 40 лет на кредитные деньги открывались все новые и новые магазины. Конъюнктура падала, вместе с ней сначала падала прибыль, потом стали расти убытки, но благородные банки всех выручали кредитами. Так что магазин Смита давным-давно уже заложен и перезаложен. Вопрос не в том, чтобы его выкупить. Это невозможно в принципе – нужна прибыль, а где ж ее взять? Вся надежда на то, что банк пролонгирует старый кредит и выдаст еще немного денег. Но бесстыжие и наглые люди пишут в Интернете, что недвижимость упадет в цене. В этом случае перезаложить магазин будет невозможно, и Смита ждет маржовый кол (Margin call). А некоторые садисты пишут, что якобы начнется какая-то "дефляция", и у банков вообще кончатся деньги. Такого не будет никогда. Ладно, банк выкинет Смита на помойку. А что банк будет делать с убыточным магазином? Да и со Смитом нельзя поступать плохо. Он играет по правилам. Экономит на всем, чем можно, ест всякую дрянь, зато покупает дорогие костюмы и каждые 3 года меняет автомобиль (в кредит). Все, в том числе и банк, прекрасно знают, что Смит успешный предприниматель, а не какой-нибудь лузер.